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上海市金融業全面強化反恐怖融資工作指引

時間:2008-06-19 來源:

關于印發《上海市金融業全面強化反恐怖融資工作指引》的通知

上海銀發

[2008]163

各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行上海(市)分行,上海銀行,上海農村商業銀行,中國郵政郵儲銀行上海分行,上海市各外資銀行,上海市各信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司,上海市各證券公司、期貨公司、基金公司,上海市各保險公司、保險資產管理公司:

現將《上海市金融業全面強化反恐怖融資工作指引》印發給你們,請各金融機構全面提高反恐怖融資意識,結合本單位實際,建立涉嫌恐怖融資可疑交易報告的快速處理機制,切實加強反恐怖融資工作。

特此通知

2008年6月18日

 

上海市金融業全面強化反恐怖融資工作指引

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(中國人民銀行玲[2007]1號)等有關法律、法規,結合當前上海市反恐怖工作面臨的形勢,為全面配合和支持打擊恐怖之狐、恐怖組織、恐怖份子和恐怖活動,有效監測、及時發現和果斷切斷恐怖主義網絡賴以生存、維持和擴展的資金運用鏈條或者其他形式財產,制定本指引。

一、全面提高反恐怖融資意識。反恐怖融資已成為國際上打擊恐怖主義的重要組成部分。由于重要的國際影響和特殊的經濟地位,上海容易成為境外反對勢力和恐怖組織滲透、窺視和圖謀實施恐怖襲擊的目標之一,因此,借鑒國際上監測和打擊恐怖主義融資的經驗,全面強化預防、控制和打擊利用金融機構和金融交易平臺進行恐怖融資的活動,對上海市深化反恐斗爭具有重要意義。各級金融機構應當從講政治、維護國家安全、建設和諧社會的高度,情形認識當前我國反恐怖工作面臨的形勢,前面提高反恐怖融資意識,自覺加強反恐怖工作面臨的形勢,全面提高反恐怖融資意識,自覺加強反恐怖融資工作,努力提升反恐怖融資工作能力和水平。

二、切實加強對反恐怖融資工作的組織領導。金融機構董事和中高級管理層要高度重視和支持反恐怖融資工作。各級金融機構反洗錢工作領導小組要組織部署和落實本單位、本系統的反恐怖融資工作。反洗錢牽頭負責部門要切實加強對反恐怖融資工作的組織領導,加大對相關業務部門和分支機構督促檢查力度。反洗錢專職人員和有關崗位人員要主動發揮積極作用,帶動本單位、本部門全面強化反恐怖融資意識和落實反恐怖融資工作。

三、進一步完善反恐怖融資內控制度。金融機構應當結合當前面臨的反恐怖形勢,進一步健全和完善反洗錢核反恐怖融資內控制度。要基于風險的原則,盡快建立健全、落實客戶風險分類制度,并針對高風險客戶采取強化的客戶身份識別制度。要針對非面對面資金交易、一次性金融服務和客戶由他人代理或者控制辦理業務、建立和完善相應的風險防范措施。各級金融機構負責人應當對本單位反洗錢核反恐怖融資內控制度的健全性及有效實施負責。

四、高度警惕各類型恐怖融資情形和方式。金融機構要針對恐怖組織多元化的資金來源特點,高度警惕各種方式的恐怖融資情形:一是敏感國家和地區資助;二是敏感的宗教慈善機構捐款;三是毒品貿易和來自毒品貿易猖獗的地區的資金;四是走私、黑社會等采取傳統方式聚斂的財富;五是境內或者跨境電匯;六是替代性匯款系統和地下錢莊;其實恐怖網絡融資;八是證券市場和期貨市場的一場交易活動。

五、努力提高涉及恐怖融資的可疑帳戶的檢測能力。金融機構要根據恐怖融資的外在表現形式,努力提高及時發現、檢測和控制相關可疑帳戶的能力:一是公司和個人賬戶長期受到敏感國家和地區及宗教慈善機構資助、捐款;二是北京復雜的公司賬戶的單筆交易金額常為整數額,與正常貿易特征不符;三是居住地址相同或者相近的敏感地區非居民或者境內敏感地區特定居民在某段時間內,頻繁存取現金或者結售匯;四是賬戶資金以單項流動為主,可能涉嫌“以商養恐”;五是正常貿易的物流相對應的資金流表現出不相匹配等異常情形特征的過渡賬戶。

六、迅速強化代理國際匯款業務的反恐怖融資工作。要認真貫徹執行《中國人民銀行關于加強代理國際匯款業務反洗錢工作的通知》(銀發[2008]170),代理機構要迅速完成對代理國際匯款業務各個環節潛在恐怖融資風險的全面評估,依照我國反洗錢法律法規對現有代理協議進行補充和完善。對代理國際匯款業務的客戶身份資料信息的收集和保存必須做到真實、完整,并進行數據庫統一管理、單獨標識,確保單一客戶在本機構不同代理網點發生多筆交易實時檢測和記錄的有效性。

七、進一步完善涉嫌恐怖融資的快速處理機制。對懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖活動相關聯的,不論涉及資金金額或者財產價值大小,金融機構都應當及時提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。在按照規定向中國反洗錢檢測分析中心報告涉嫌恐怖融資可以交易報告的同時,各金融機構應當將其作為重點可疑交易報告的快速反應、快速處理、快速報告機制,在按照規定要求提供書面報告之前,可以用電話報告等方式在第一時間向我分行報告。

八、高效配合反恐怖融資司法調查與行政調查。隨著反洗錢核反恐怖融資工作的深入,監管機構和公安司法機關要求各級金融機構協助調查的任務越來越重。各級金融機構要努力克服困難,按照反恐怖融資調查優先的原則,保質保量、高效率的完成協查任務,確保監管機構和公安司法機關能夠獲取準確完整地客戶身份資料和交易記錄信息。

九、自覺加強對涉恐資金運作規律和應對辦法的研究。金融機構要根據履行反洗錢核反恐怖融資法定義務的實際需要,積極發揮金融一線和反洗錢前沿的優勢,定期總結實踐經驗并針對新情況、新問題,自覺加強對涉恐資金運作規律和應對辦法措施的研究,加強對涉恐名單預警、涉恐涉毒資金交易、涉恐組織自覺交易、特定地區資金流動、特定地區大額現金交易、特定群體人員的資金流動、涉恐地下錢莊等方面特點的研究,以提高反洗錢和反恐怖融資的工作能力。

十、有效組織和開展有針對性地反恐怖融資培訓。金融機構應根據恐怖融資風險特征,定期對員工開展有針對性地反恐怖融資培訓,持續提高反恐怖融資意識和對恐怖融資行為的識別能力。反恐怖融資培訓要突出針對性,注重實效,防止走過場和形式主義,確保從業人員具備應知、應會的反洗錢和反抗恐怖融資知識及與本人崗位相適應的相關專業技能。

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