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首批養老目標基金公布!中歐預見養老2035獲批

時間:2018-08-06 來源:《新浪財經》

8月6日,備受期待的養老目標基金終于正式亮相。 中歐預見養老2035三年持有(FOF)、南方養老目標日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、華夏養老目標日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)、博時頤澤穩健養老目標12個月FOF、富國多只基金正式獲得證監會發行批文。

 

市場期待已久的養老目標基金正式獲批啦!根據中國證監會今日的最新公告,中歐預見養老2035三年持有(FOF)等14只養老目標基金首批獲準發行,這也是國內首次批準公募基金參與第三支柱個人養老金投資。根據獲批名單,記者發現首批養老目標基金均來自于公募行業里的品牌公司。其中,中歐基金就以長期投資業績優異、公司定位多元策略而為市場熟知。

 

據悉,此次中歐基金獲批發行的中歐預見養老2035三年持有(FOF)是一只目標日期策略基金,針對性覆蓋2035年前后退休人群的養老需求。隨著“目標日期”臨近,該基金會逐步調整權益和非權益類資產的配置比例,為養老投資需求提供一站式解決方案。

 

TDF基金“長期”屬性考驗長期投資能力

 

TDF基金具有投資期限長、流動性要求低、資金分期投入等特征,投資周期可能跨越十幾年,甚至二十多年。因此,管理TDF基金的關鍵并非要在某一年獲得多高的收益,而是需要管理人能避免大幅波動,實現資產的長期穩健增值。在選擇TDF基金時,基金管理人的長期投資能力是非常重要的考量指標。以首批入圍的中歐基金為例,該公司旗下權益類產品過去六年平均股票投資主動管理收益率達到233.82%,股票投資主動管理能力居行業第一位。(銀河證券基金研究中心,2012.1.1-2017.12.31)

 

記者了解到,中歐基金是國內首批實施員工持股的公募基金管理公司,優越的治理結構使其核心員工、股東與基金持有人的利益緊密捆綁,形成合力。同時,該公司以3年中長期業績作為主要考核指標,公司投資人員平均從業年限近10年。正是在這樣的治理模式下,中歐基金不僅保持了長期業績的穩定性和投資策略的連貫性,其長期投資業績更處于行業領先水平。

 

優質內部底層資產有助TDF投資

 

“內部優質底層資產豐富也是中歐基金的優勢”。業內人士告訴記者,在海外的資產管理行業內,領先的TDF產品制造商大都采用內部FOF的模式,例如普信(T. Rowe Price)專注于內部主動基金、領航(Vanguard)專注于內部被動基金、富達(Fidelity)則兼顧內部主動和被動等。

 

內部FOF的優勢何在?其一,節省費率成本。通過配置內部底層資產,TDF基金賬戶只需要支付底層基金的管理費率,而不再支付TDF基金本身的管理費,這將有效降低TDF基金的運作成本,避免收取雙重費用。其二,配置內部底層資產的另一大優勢在于,TDF基金經理更容易獲得內部基金的運作情況,減少調研成本,提高投資勝率。

 

據了解,中歐預見養老2035三年持有(FOF)的資產配置策略就是“從內部FOF起步”,這與中歐基金長期投資業績好、旗下精品基金風格多樣不無關系。根據銀河證券基金研究中心數據顯示,2017年中歐基金旗下基金產品的投資正回報比例高達95%,中歐行業成長、中歐醫療健康等凈值增長都超過了30%。

 

中歐基金還是一家名副其實的“多策略投資精品店”。該公司旗下權益基金就包括成長、價值、行業精選等多種投資風格;此外,其還擁有業績出色的固定收益和另類投資產品,都可以為養老目標基金提供優質的底層資產,有效降低TDF基金的投資成本和管理成本。

 

TDF投資考驗大類資產配置能力

 

作為養老理財投資品種的TDF基金與普通FOF基金最大的區別在哪里?對此,分析人士指出,TDF特別考驗基金經理的資產配置能力和對負債端的深度理解力。換句話說,普通FOF基金的投資目的是追求超額收益,基金經理只需要具備投資品種的選擇能力;而TDF基金的投資目的在于提升投資人的老年生活水平,因此尤為需要兼顧合理收益與可控風險的動態平衡,考驗的是基金經理的大類資產配置能力。

 

以中歐基金的養老投資團隊為例,該團隊負責人顧偉就擅長大類資產配置及固定收益投資管理,他曾在保險行業管理的資金規模達到萬億級別,這樣的資產管理經驗在公募基金行業內稱得上鳳毛麟角。此外,擬任基金經理桑磊則具備豐富的資產配置投資管理與研究經驗,他擁有CFA、CPA、FRM、中國精算師等7項行業頂尖資格認證,在FOF、股票、債券等領域的實戰經驗十分豐富。

 

“在TDF基金產品研發、投資團隊人員配置時,我們充分考慮到養老資金的長期投資屬性,要力爭為投資者提供長期一流的業績和服務。”中歐基金董事長竇玉明表示,公司還與銀行、互聯網的合作伙伴共同推進千人千面的智投服務,為個人提供定制的養老規劃服務。作為公募基金管理人,中歐基金努力提升廣大民眾的養老準備意識,為中國養老保障體系第三支柱建設貢獻力量是義不容辭的責任。


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